กลุ่มบริษัทเอไอเอ (“บริษัท”) ประกาศผลประกอบการมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เติบโตขึ้นร้อยละ 25 รายงานจากอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ (CER) สำหรับไตรมาสที่ 3 สิ้นสุดณ วันที่ 30 กันยายน 2568

กลุ่มบริษัทเอไอเอ (“บริษัท”) ประกาศผลประกอบการมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เติบโตขึ้นร้อยละ 25 รายงานจากอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ (CER) สำหรับไตรมาสที่ 3 สิ้นสุดณ วันที่ 30 กันยายน 2568

อัตราการเติบโตรายงานตามอัตราแลกเปลี่ยนคงที่:

•มูลค่าธุรกิจใหม่(VONB)เติบโตร้อยละ25คิดเป็น1,476ล้านเหรียญสหรัฐทำสถิติสำหรับไตรมาสที่สาม

•อัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่(VONB Margin)ร้อยละ58.2เพิ่มขึ้น5.7จุด

•มูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB)เติบโตแบบเลขสองหลักในวงกว้าง ทั้งในฮ่องกง จีนแผ่นดินใหญ่ อาเซียน และอินเดีย

•การเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB)ผ่านช่องทางตัวแทนเพิ่มขึ้นร้อยละ19จากการสรรหาตัวแทนที่แข็งแกร่งมาก เพิ่มขึ้นร้อยละ18

นายหลี่ หยวนซยอง ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ กลุ่มบริษัทเอไอเอ กล่าวว่า

“เอไอเอ ยังคงดำเนินกลยุทธ์การเติบโตอย่างแข็งแกร่ง ส่งผลให้ไตรมาสนี้ประสบความสำเร็จอย่างยอดเยี่ยมอีกครั้ง ขณะที่เราคว้าโอกาสอันดีในตลาดประกันชีวิตและสุขภาพทั่วเอเชีย ในไตรมาสที่สามของปี 2568 นี้ เราสามารถเพิ่มมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) ได้ถึงร้อยละ 25 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว และมีการเติบโตแบบเลขสองหลักใน 11 ประเทศ

“ช่องทางการขายของเรานับเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญครอบคลุมถึงทั้งช่องทางพรีเมียร์ เอเจนซี่และช่องทางพันธมิตรซึ่งสามารถสร้างการเติบโตที่แข็งแกร่งมากในไตรมาสนี้ผมมั่นใจว่าการลงทุนในธุรกิจใหม่ที่มีคุณภาพอย่างต่อเนื่องจะช่วยขยายพอร์ตธุรกิจที่มีอยู่ และผลักดันให้รายได้และการสร้างกระแสเงินสดเติบโตอย่างมั่นคงในระยะยาว

“และเรารู้สึกยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้ต้อนรับเซอร์ มาร์คทักเกอร์กลับสู่เอไอเอในตำแหน่งประธานกรรมการอิสระตั้งแต่วันที่1ตุลาคม2568ด้วยประสบการณ์ด้านการนำเชิงกลยุทธ์ที่โดดเด่น ความเข้าใจลึกซึ้งในภูมิภาคเอเชีย และชื่อเสียงระดับโลกของเซอร์ มาร์คผมมั่นใจว่าเราจะสามารถต่อยอดจากรากฐานแห่งความสำเร็จที่นิยาม เอไอเอในวันนี้ และเดินหน้าสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืนในระยะยาวให้กับผู้ถือหุ้นทุกคนของเราต่อไป”

สรุปไตรมาสที่สาม

เอไอเอ สร้างการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่(VONB)ได้ถึงร้อยละ25เป็นจำนวน1,476ล้านเหรียญสหรัฐในไตรมาสที่3ของปี2568ด้วยตัวเลขการเติบโตสองหลักใน11จากทั้งหมด18ประเทศจากช่องทางการขายหลักของเอไอเอธุรกิจ พรีเมียร์ เอเจนซี่ของเราอยู่ในฐานะผู้นำอุตสาหกรรมโดยมีส่วนสร้างการเติบโตในมูลค่าธุรกิจใหม่ได้ถึงร้อยละ19คิดเป็นมากกว่าร้อยละ70ของมูลค่าธุรกิจใหม่จากทั้งกลุ่มบริษัทซึ่งมาจากการเพิ่มขึ้นของจำนวนตัวแทนการสรรหาตัวแทนใหม่ที่เติบโตขึ้นร้อยละ18ช่วยสนับสนุนให้จำนวนตัวแทนที่ปฏิบัติงานอยู่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องขณะเดียวกัน ช่องทางพันธมิตรได้มีการเติบโตอย่างรวดเร็วของมูลค่าธุรกิจใหม่ถึงร้อยละ46โดยได้รับแรงหนุนจากผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยมของช่องทางที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (IFA)และ โบรกเกอร์ในฮ่องกง รวมถึงช่องทางการขายผ่านธนาคาร

เอไอเอ ฮ่องกงมีการเติบโตระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ในไตรมาสนี้ด้วยมูลค่าธุรกิจใหม่ร้อยละ40โดยมีการเติบโตที่โดดเด่นจากทั้งกลุ่มลูกค้าภายในประเทศและนักท่องเที่ยวจากจีนแผ่นดินใหญ่รวมถึงช่องทางพรีเมียร์เอเจนซี่ซึ่งเป็นช่องทางหลักในฮ่องกงมีการเติบโตขึ้นร้อยละ20จากจำนวนตัวแทนที่ปฏิบัติงานเพิ่มขึ้นแบบเลขสองหลัก และประสิทธิภาพการขายที่สูงขึ้น นอกจากนี้เรายังเห็นการเติบโตที่ยอดเยี่ยมของมูลค่าธุรกิจใหม่ของช่องทางการขายผ่านธนาคารพันธมิตรขณะที่ช่องทางที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (IFA)และช่องทางโบรกเกอร์เติบโตมากกว่าสองเท่าจากปีที่ผ่านมา

เอไอเอ ประเทศจีนมีอัตราการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่(VONB)ที่ยอดเยี่ยมถึงร้อยละ27ที่รายงานหลังจากผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงสมมติฐานทางเศรษฐกิจทั้งความร่วมมือกับโปรแกรมพรีเมียร์ เอเจนซี่ที่โดดเด่นและความร่วมมือกับธนาคารชั้นนำของเราต่างเติบโตอย่างแข็งแกร่งตลอดจนผลิตภัณฑ์ด้านความคุ้มครองที่เพิ่มขึ้นถึงร้อยละ20การกลับมาเติบโตอย่างแข็งแกร่งในไตรมาสที่สาม ทำให้ผลประกอบการเก้าเดือนของมูลค่าธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้นร้อยละ5เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน

โปรแกรมพรีเมียร์ เอเจนซี่ของเราเป็นรากฐานแห่งความสำเร็จของเราในจีนแผ่นดินใหญ่ ด้วยการผสมผสานตัวแทนมืออาชีพที่ผ่านการฝึกอบรมมาอย่างดีร่วมกับผลิตภัณฑ์ที่ทันสมัย ​​ซึ่งตอบสนองความต้องการทางการเงินของกลุ่มลูกค้าชนชั้นกลางและลูกค้าที่มีสินทรัพย์สูงโปรแกรมพรีเมียร์ เอเจนซี่ ของเราเติบโตขึ้นร้อยละ23เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้าโดยมีอัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่(VONBmargin)มากกว่าร้อยละ60การสรรหาตัวแทนใหม่เติบโตแข็งแกร่ง โดยจำนวนผู้สมัครใหม่เพิ่มขึ้นร้อยละ17ส่งผลให้จำนวนตัวแทนที่สร้างผลงานโดยรวมเพิ่มขึ้นร้อยละ9การขยายตัวทางภูมิศาสตร์ของเรายังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยมูลค่าธุรกิจใหม่จากพื้นที่ใหม่ที่เริ่มดำเนินการตั้งแต่ปี2562เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าเมื่อเทียบกับปีก่อน และคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ11ของมูลค่าธุรกิจใหม่ของ เอไอเอ ประเทศจีน

ในประเทศไทยเรายังคงครองตำแหน่งผู้นำตลาดอย่างชัดเจนและมีอัตราการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่(VONB)อยู่ที่ร้อยละ20ในไตรมาสที่สามของปี2568ความต้องการผลิตภัณฑ์คุ้มครองแบบดั้งเดิมและผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน(ยูนิต ลิงค์)ของเราที่ยังคงแข็งแกร่งอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้อัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่อยู่ในระดับใกล้เคียงกับที่รายงานในช่วงครึ่งปีแรกการมุ่งมั่นสรรหาตัวแทนที่มีคุณภาพของเราส่งผลให้จำนวนผู้สมัครตัวแทนใหม่และผู้นำหน่วยงานเพิ่มขึ้น

เอไอเอ สิงคโปร์ประสบความสำเร็จในการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของมูลค่าธุรกิจใหม่(VONB)โดยได้รับแรงสนับสนุนจากทั้งช่องทางการขายผ่านตัวแทนและพันธมิตรของเราตัวแทนที่มีประสิทธิภาพสูงและมีความเป็นมืออาชีพของเรายังคงเติบโตอย่างแข็งแกร่งในด้านการสรรหาบุคลากรใหม่เพิ่มขึ้นร้อยละ9ผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยมจากช่องทางการจัดจำหน่ายผ่านพันธมิตรของเรานั้นเกิดจากการขายที่แข็งแกร่งของข้อเสนอด้านความมั่งคั่งของเราให้กับลูกค้าที่มีสินทรัพย์สูง และความต้องการที่เพิ่มขึ้นจากลูกค้าต่างประเทศ

เอไอเอ มาเลเซียกลับมามีอัตราการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB)ในเชิงบวกอีกครั้งในไตรมาสที่สาม ของปี 2568เนื่องจากการลดลงของจำนวนตัวแทนมีสัดส่วนน้อยลงเมื่อเทียบกับช่วงครึ่งแรกของปี โดยได้รับการสนับสนุนจากการเติบโตอย่างต่อเนื่องของช่องทางการขายผ่านพันธมิตรที่ยังคงเติบโตในระดับสองหลักในช่องทางตัวแทนเราประสบความสำเร็จในการเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของตัวแทนและมูลค่าธุรกิจใหม่ยังคงเติบโตขึ้นเมื่อเทียบกับไตรมาสที่สองของปี 2568 ช่องทางการขายผ่านธนาคารของเรามีการเติบโตในเชิงบวก ซึ่งเป็นผลมาจากความสำเร็จในการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่สำหรับลูกค้าที่มีสินทรัพย์สูง

โดยรวมตลาดอาเซียนมีการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB)สูงขึ้นร้อยละ15โดยได้รับแรงสนับสนุนจากการเติบโตสองหลักจากทั้งช่องทางตัวแทนและช่องทางพันธมิตร

กลุ่มตลาดอื่นของเรามีมูลค่าธุรกิจใหม่(VONB)อยู่ในระดับเดียวกับปีที่แล้ว การเติบโตแบบเลขสองหลักจากเกาหลีใต้ เวียดนาม และอินเดียที่ช่วยชดเชยการลดลงในออสเตรเลียและไต้หวัน(จีน)สำหรับTata AIA Lifeซึ่งเป็นบริษัทร่วมทุนของเราในอินเดีย ยังคงสร้างการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ได้อย่างยอดเยี่ยมในทุกช่องทางการขาย และยังคงรักษาอันดับหนึ่งในอุตสาหกรรมด้านประกันชีวิตประเภทคุ้มครองรายย่อยในไตรมาสที่สามของปี2568(13)

โดยรวมแล้ว มูลค่าธุรกิจใหม่(VONB)ของกลุ่มบริษัทเพิ่มขึ้นร้อยละ25เป็น1,476ล้านเหรียญสหรัฐ เบี้ยประกันภัยรับปีแรก(ANP)เพิ่มขึ้นร้อยละ14เป็น2,550ล้านเหรียญสหรัฐ ในขณะที่อัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่ เพิ่มขึ้น5.7จุด เป็นร้อยละ58.2จากการปรับสัดส่วนในส่วนผสมของผลิตภัณฑ์ที่ดีเยี่ยม อัตรากำไรที่รายงานตามมูลค่าปัจจุบันของเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่(PVNBP)เพิ่มขึ้นจากร้อยละ10เป็นร้อยละ11ในขณะที่เบี้ยประกันภัยรับรวม(TWPI)เพิ่มขึ้นร้อยละ14เป็น11,910ล้านเหรียญสหรัฐ

กำไรจากการให้บริการตามสัญญาของธุรกิจใหม่ (NB CSM)สำหรับไตรมาสที่สามของปี2568เพิ่มขึ้นกว่า ร้อยละ25ธุรกิจใหม่ที่มีกำไรอย่างต่อเนื่องช่วยเพิ่มเข้ามาเสริมรายได้ที่เกิดขึ้นประจำจากธุรกิจที่มีอยู่แล้ว ตอกย้ำความเชื่อมั่นของเราในการบรรลุเป้าหมายของกำไรจากการดำเนินงานหลังหักภาษี (OPAT)ต่อหุ้นที่ร้อยละ9ถึง11ต่อปี ตั้งแต่ปี2566ถึง2569

ภาพรวม

เอเชียเป็นภูมิภาคที่มีความน่าสนใจมากที่สุดในโลกสำหรับธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพ โดยมีปัจจัยสนับสนุนเชิงโครงสร้าง เช่น ความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้น ระดับการเข้าถึงประกันที่ยังต่ำ และความครอบคลุมของสวัสดิการสังคมที่จำกัด ซึ่งถือเป็นแรงขับเคลื่อนการเติบโตในระยะยาว แม้จะมีความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์และเศรษฐกิจ มหภาคในระยะสั้นก็ตามเอไอเออยู่ในตำแหน่งที่โดดเด่นในการคว้าโอกาสสำคัญเหล่านี้ ด้วยข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่แข็งแกร่งและความหลากหลายของตลาดที่เราดำเนินงานผลงานที่ยอดเยี่ยมของเราแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพของกลยุทธ์การเติบโต และความสามารถในการดำเนินงานอย่างมีวินัยเพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ ผู้ถือหุ้นอย่างต่อเนื่อง

รายงานพอร์ตโฟลิโอการลงทุน

สถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งและมีความยืดหยุ่นของเอไอเอเป็นปัจจัยสำคัญที่สร้างความแตกต่างและข้อได้เปรียบในการแข่งขันโดยมีพื้นฐานจากการบริหารพอร์ตที่มีอยู่และแนวทางการลงทุนที่สอดคล้องกับภาระผูกพัน

ณ วันที่30กันยายน2568อันดับความน่าเชื่อถือเฉลี่ยของพอร์ตตราสารหนี้ที่ถือเพื่อรองรับทั้งผู้ถือกรมธรรม์และผู้ถือหุ้นยังคงอยู่ในระดับAเช่นเดียวกับเมื่อวันที่30มิถุนายน2568พอร์ตตราสารหนี้ภาคเอกชนมีการกระจายความเสี่ยงอย่างดี ครอบคลุมผู้ออกตราสารกว่า1,700ราย โดยมีมูลค่าการถือครองเฉลี่ยประมาณ40ล้านเหรียญสหรัฐต่อราย

ณ วันที่30กันยายน2568สัดส่วนตราสารหนี้ที่มีอันดับต่ำกว่าระดับลงทุนหรือไม่มีการจัดอันดับอยู่ที่2%ของพอร์ตทั้งหมดคิดเป็นมูลค่าประมาณ2.8พันล้านเหรียญสหรัฐซึ่งใกล้เคียงกับข้อมูลเมื่อวันที่30มิถุนายน2568ในไตรมาสที่สามของปี2568มีตราสารหนี้ถูกปรับลดอันดับลงต่ำกว่าระดับลงทุนประมาณ8ล้านเหรียญสหรัฐหรือน้อยกว่า0.01%ของพอร์ตตราสารหนี้ทั้งหมด

การตั้งผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น(ECL)ของพอร์ตตราสารหนี้ลดลง118ล้านเหรียญสหรัฐใน ไตรมาสที่สามของปี2568โดยยอดตั้งสำรองECLอยู่ที่196ล้านเหรียญสหรัฐ คิดเป็น0.2%ของพอร์ต ตราสารหนี้ ณ วันที่30กันยายน2568สะท้อนถึงพอร์ตการลงทุนของเอไอเอที่มีคุณภาพโดยรวมอยู่ในระดับที่สูง

ณ วันที่30กันยายน2568การลงทุนของกลุ่มบริษัทในจีนแผ่นดินใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือกรมธรรม์และผู้ถือหุ้น ประกอบด้วยตราสารของหน่วยงานจัดหาเงินทุนของรัฐบาลท้องถิ่น (LGFVs)มูลค่า1.6พันล้านเหรียญสหรัฐ รวมถึงตราสารหนี้และหุ้นในภาคอสังหาริมทรัพย์ (ไม่รวมLGFVs)มูลค่า0.9พันล้านเหรียญสหรัฐ

ณ วันที่30กันยายน2568พอร์ตการลงทุนของเอไอเอ ประเทศจีน ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือกรมธรรม์และผู้ถือหุ้นอื่น ๆ มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ถึงร้อยละ80โดยในจำนวนนี้กว่าร้อยละ90เป็นพันธบัตรรัฐบาลและพันธบัตรหน่วยงานของรัฐ อันดับความน่าเชื่อถือเฉลี่ยในระดับสากลของพอร์ตตราสารหนี้ดังกล่าวยังคงอยู่ที่ระดับAเช่นเดียวกับเมื่อวันที่30มิถุนายน2568

ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

เอไอเอ รับเบี้ยประกันส่วนใหญ่ในสกุลเงินท้องถิ่น และมีการจับคู่สินทรัพย์และหนี้สินในแต่ละประเทศอย่างใกล้ชิด เพื่อลดผลกระทบทางเศรษฐกิจจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน อย่างไรก็ตาม เมื่อรายงานผลประกอบการรวมของกลุ่มบริษัท จะมีผลจากการแปลงค่าเงิน เนื่องจากรายงานเป็นดอลลาร์สหรัฐ ดังนั้นจึงให้ข้อมูลอัตราการเติบโตและคำอธิบายโดยอ้างอิงCER (Constant Exchange Rates)เว้นแต่จะระบุเป็นอย่างอื่น เพื่อสะท้อนภาพรวมผลการดำเนินงานที่แท้จริงของธุรกิจได้ชัดเจนยิ่งขึ้น